Mumbai, India — Reserve Bank of India (RBI) menjatuhkan sanksi finansial kepada lima bank besar, termasuk ICICI Bank dan Axis Bank, karena ditemukan pelanggaran terhadap ketentuan kepatuhan regulasi yang berlaku. Langkah ini menegaskan komitmen bank sentral India dalam menegakkan tata kelola yang kuat di sektor perbankan.
Dalam pernyataan resminya, RBI menyebutkan bahwa denda tersebut dikenakan setelah melakukan pemeriksaan dan audit reguler terhadap praktik operasional bank-bank tersebut. Temuan menunjukkan adanya beberapa pelanggaran, termasuk ketidaksesuaian dalam pelaporan transaksi, kegagalan dalam melakukan uji tuntas pelanggan (customer due diligence), serta kelalaian dalam mengawasi transaksi yang mencurigakan.
Bank-bank yang dikenai sanksi selain ICICI dan Axis adalah Indian Bank, Yes Bank, dan Kotak Mahindra Bank. Total denda bervariasi antar bank, tergantung pada tingkat pelanggaran yang ditemukan. Meski jumlah pastinya tidak diungkapkan secara rinci dalam satu pengumuman, diperkirakan mencapai beberapa crore rupee untuk masing-masing bank.
Menurut RBI, tindakan ini tidak dimaksudkan untuk mempertanyakan kelangsungan usaha atau kesehatan keuangan bank-bank yang bersangkutan, melainkan sebagai bentuk penegakan disiplin dan pencegahan terhadap praktik yang tidak sesuai dengan standar kepatuhan.
“Denda ini dijatuhkan berdasarkan kekurangan dalam kepatuhan terhadap arahan regulasi, dan tidak dimaksudkan sebagai penilaian terhadap validitas transaksi apa pun yang dilakukan oleh bank dengan nasabahnya,” demikian pernyataan RBI.
Beberapa pengamat menyebut langkah RBI ini sebagai sinyal bahwa regulator semakin meningkatkan pengawasan, terutama di tengah peningkatan penggunaan teknologi finansial dan kompleksitas layanan keuangan. Pelanggaran yang berkaitan dengan KYC (Know Your Customer) dan pelaporan transaksi yang mencurigakan mendapat perhatian khusus, mengingat risikonya terhadap integritas sistem keuangan.
Menyusul pengumuman ini, beberapa bank menyatakan akan bekerja sama penuh dengan RBI untuk memperbaiki kelemahan yang ditemukan dan memperkuat mekanisme kepatuhan internal mereka. ICICI Bank dan Axis Bank, dalam pernyataan terpisah, menyatakan bahwa mereka telah mengambil langkah korektif dan berkomitmen untuk memastikan bahwa standar tata kelola perusahaan dipatuhi secara ketat.
RBI sebelumnya telah menegaskan bahwa mereka tidak akan ragu mengambil tindakan hukum dan finansial terhadap lembaga keuangan yang lalai dalam memenuhi kewajiban regulasi. Ke depan, regulator akan terus melakukan pengawasan ketat terhadap bank dan lembaga keuangan non-bank untuk menjaga stabilitas dan integritas sistem keuangan India.
